20120808　經濟日報 編譯陳澄和、于倩若 綜合外電
踩美紅線？ 渣打否認隱匿與伊朗交易

　 英國渣打銀行（Standard Chartered）被紐約州銀行監管當局指控違反美國制裁伊朗的規定，隱匿10年來與伊朗金融機構的鉅額交易，未來可能面臨吊銷紐約州銀行執照與鉅額罰款的嚴厲懲罰。

　　渣打7日否認美國監管當局指控，但公司股價仍急跌，跌幅深達25%，市值一度蒸發逾160億美元。

　　渣打股價7日在倫敦股市一度暴跌25.71%至10.92英鎊，創3年來新低，午盤股價回穩。渣打表示「強烈否認」紐約金融服務局（DFS）的指控。

　　紐約州當局指控渣打為伊朗進行數千筆的所謂「迴轉」交易，亦即安排這些美元付款與轉帳透過非美國機構流入與流出美國。美國禁止與伊朗金融機構有這類的來往，但渣打的文件卻刻意隱匿有伊朗銀行涉及交易。

　　紐約州金融服務局指出，2001到2010年間，渣打銀行與包括伊朗央行在內伊朗客戶進行了約6萬筆的交易，金額約2,500億美元。金融服務局說，渣打令美國銀行系統暴露於恐怖分子、毒販及貪汙國家。

　　紐約金融服務局已命令渣打銀行8月15日親往紐約說明與辯護，一般預料渣打可能面臨罰款與吊銷營業執照的懲罰。會不會被吊照目前可能言之過早，但從幾個前例來看，鉅額罰款幾乎確定逃不了。對外國銀行而言，被吊銷紐約州銀行執照將是毀滅性打擊，形同被切斷進入美國市場的管道。

　　美國最近幾年為了封阻伊朗發展核武計畫，不惜動用政治資源，對歐洲、日本，甚至中國等貿易夥伴施壓，要求減少自伊朗進口石油。

　　由於石油是推動工業與經濟發展的基本物資，在全球經濟一片低迷之際，提出這項要求多少是強人所難，但美國仍然甘犯眾怒，其堅持可想而知。

　　而在這個時候，監管當局卻在渣打銀行身上發現1個封鎖線的大缺口，對美國可說是莫大的尷尬。美國為了樹威，勢必得對渣打嚴懲，以達殺一儆百之效。